2020年即将收官,在经历两年权益投资大年后,对投资者而言,2021年做好资产配置、守住果实更为重要。偏债混合型基金兼顾权益、固定收益投资,可攻可守,可帮助投资者实现“一站式”资产配置。据悉,富国基金“天字号”新基富国天兴回报混合(A类010515,C类010525)即将结束募集,该基金采用“大类资产配置先行”的投资理念,股票类资产投资比例上限为40%,并由业内元老级养老投资专家黄兴拟任基金经理,将为普通投资者带来机构级别的资产配置服务。

众所周知,多元化资产配置有利于降低组合波动,控制回撤,实现组合长期稳健增值。以Wind偏债混合型基金指数为例,截至2020年12月4日,偏债混合型基金指数过去3年涨幅为24.62%,高于同期上证指数3.83%的涨幅,期间最大回撤为-3.71%,而同期上证指数最大回撤达-32.52%。

据了解,富国天兴回报以稳健增值为目标,借鉴成熟的养老金投资策略,通过综合各类资产的特性、调整大类资产配置,以提高组合防守和进攻的效率。具体来看,富国天兴回报投资于权益类资产的比例不高于40%,主要通过自下而上精选优秀企业,分享企业内在价值的成长。同时,考虑到可转债的可攻可守的特性,富国天兴回报有不高于20%的比例主要配置债性转债,看重安全性基础上的弹性。新产品其余资产则主要配置波动较小、防守属性强的纯债资产,以夯实组合的安全性。

作为富国基金年底重磅新基,富国天兴回报将延续富国基金“天字号”系列“大咖坐镇、旗舰精品”的风范。新产品由富国基金养老金投资部带头人黄兴、养老金投资部权益投资副总监周宁共同拟任基金经理,分别负责基金固收和权益仓位的运作。其中,黄兴是业内知名的年金和社保投资元老,自2005年管理年金计划以来,黄兴积累了15年养老金投资经验。他擅长类属资产配置,管理的各类产品均取得了较好的投资回报,帮助投资者穿越牛熊周期。由于出色的业绩表现,2019年黄兴获得社保理事会颁发的“2018年度三年贡献社保奖”。

展望后市,富国基金表示,随着经济修复将逐渐展开,目前市场利率逐渐回复至政策的“合意”利率水平。权益市场方面,消费、医药和科技是“长牛集中营”,代表了未来的核心产业趋势,孕育了很多投资机会。“外资+居民资金”仍是长期主要增量资金,在机构话语权提升的背景下,核心资产抱团或还能持续。债市方面,在前期大幅调整之后,债券市场风险有所释放,特别是短端性价比较高。无论从股债比价还是中美利差来看,债券市场性价比都已明显回升,这将限制债券收益率的上行空间。从目前的收益率水平来看,配置中短久期、中高等级的信用债,已经能获得较为不错的基本收益。