2021年10月29日,首届粤港澳大湾区金融素养教育论坛暨粤港澳大湾区金融素养教育公益联盟成立仪式在广州举行。会上成立了粤港澳大湾区金融素养教育公益联盟,吸引了粤港澳大湾区众多金融机构参与,成员包括:中国工商银行、中国银行、盈米基金、易方达基金、广发证券、康泰人寿等85家公司和机构,覆盖银行业、保险业、基金业、证券业和期货业。

盈米基金CEO肖雯作为首批“粤港澳大湾区金融素养首席知识官”代表发言,她表示,“如何帮助普通老百姓重构科学的理财价值观,让他们更加理解和接受净值化产品,并且以解决方案的服务形式帮助他们实现财富的保值增值,是我们整个财富管理行业共同努力的方向。”

粤港澳大湾区金融素养首席知识官、盈米基金CEO肖雯

与会当天,南方日报和盈米基金还成立了全国首家基金投顾知识教育示范基地,今后将定期推出线上金融素养教育内容,包含基金投资课程、投教专题,还将联合在线下举办系列研讨会、沙龙等活动,用生动的故事展示财富管理行业为守护老百姓的“钱袋子”、为老百姓的利益而做出的决心和努力。

粤港澳大湾区金融素养首席知识官颁发证书

助力提升消费者金融素养

共建美好幸福生活

随着我国经济的不断发展,居民财富的不断增加,对财富管理的需求也持续高涨。大家从最初有钱就存银行,到后来追求更高效的财产性收入。

根据中国人民银行出版的《消费者金融素养调查分析报告(2021)》,我国消费者在金融态度上的表现较好,但在金融行为和技能的不同方面有较大差异,还需要进一步提升基础金融知识。

比如:金融消费者的复利意识淡薄,在分散化投资、风险收益关系方面的知识还存在不足,从而容易导致对金融投资产生非理性的预期,产生非理性的投资行为。加上互联网和手机移动端的蓬勃发展,有越来越多的投资渠道和金融产品涌现,让投资者容易产生冲动而跟风投资。

盈米基金CEO肖雯发言

盈米基金作为基金投顾机构,一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容,改变投资者的认知,提升投资者的金融素养,帮助普通投资者提升投资获得感。比如:盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台――且慢,以一系列理财普及课程和视频直播形式,通过图文和视频与投资者做面对面的交流,普及理财知识,向投资者传达长期主义的价值观,陪伴投资者度过市场波动。

而盈米基金旗下专注用户场景服务的科技创新团队――简答数据,通过5天基金公开课、“盈米基金助手”小程序、“搬砖小组”公众号、“摸鱼财报助手”小程序等服务型产品,帮助新手投资者、宝妈、职业投资者等不同类型的人群树立科学的理财价值观,提升理财意识,理性地参与到投资市场中来。

共建基地授牌仪式

持续加强基金投顾投教力度

打造粤港澳金融素养教育示范基地标杆

10月29日,南方日报和盈米基金共建的基金投顾知识教育示范基地正式成立。盈米基金旗下的个人理财基金投顾平台――且慢,今后将在该平台定期推出系列线上金融素养教育课程,线下将举办系列研讨会、沙龙等活动。针对投资者的理财痛点,设置不同的主题课程,邀请专业的投顾从业者为投资者普及金融投资知识。

通过典型生动的案例,向投资者讲述如何识别投资陷阱和投资方法的知识,帮助投资者提高自身金融知识水平,以及风险识别的能力。如:《慢慢聊市场》,通过实时解析市场行情动向,安定投资者情绪,放下投资焦虑,树立长期主义投资观;《且慢硬核数据》则用简明的图表,为投资者构建全面的知识体系,促进投资者理性思考养成稳定的投资心态;《同路人》则通过知识分享,春风化雨般的教导,帮助投资者树立科学的投资价值观;《温故知新》则通过名家大咖的文章,精选优质内容,帮助投资者提升认知。

圆桌对话现场

作为大湾区基金投顾领域的企业代表,盈米基金将持续发挥自身在投教和投顾业务上的优势,持续输出投资者教育方面内容,为提升居民金融素养,构建粤港澳大湾区金融素养教育新格局作出贡献。

关键词： 首家 示范基地 今日